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第39回勉強会 

 第39回ファイナンス勉強会を下記の日程で開催いたします。

日時:2009年8月29日(土) 10:00 から 12:00
場所:Watertown Free Library :Watertown Savings Bank Meeting Room (1階)
アクセス等はこちら http://ne-finance.jugem.jp/?day=20070503

費用:無料

テーマ
1)給料明細の見方とW4(withholding allowance)の書き方, 発表者;尾崎
2) ソフトを使ったWill(遺言書)、発表者;安田


次のサイトを開いて ご自身の給料明細書を参考に記入/試してみてください。プリゼン資料は今最終調整中ですが
サンプルは単身者、ひとつの仕事、項目別控除なし、tax credit なしです。扶養家族が増える/減る方、同時に二つ以上の仕事がある方、今年家や新
車を購入されたり、教育費、共働きの保育費、省エネ窓/壁/ペレットストーブ費 などのtax creditのある方は 試してみると後の税申告の時 サプ ライズがなくてすみます。尾崎

Form W-4, Tax withholding and Estiated tax: 
http://www.irs.gov/pub/irs-pdf/fw4.pdf?portlet=3
2009 Withholding Calculator; 
http://www.irs.gov/individuals/article/0,,id=96196,00.html

Date: Sun, Aug 30, 2009 9:22 am
昨日は雨の中、参加いただきありがとうございました。Will(遺言)の書き方は まだまだ奥深さを感じましたので 再度の発表テーマ(あるいは議論話題)になってもいいかなと思いました。おざき 
 
追伸、衆院選での民主党これほど圧勝するとは!政権が代わり日本の顔;総理大臣がまた代わることは必然!民主党(自民党離党者)政権になって 日本経済、国民生活はよくなるのでしょうかね。祈! 
ozaki * お知らせ * 04:46 * comments(35) * -

第38回ファイナンス勉強会

第38回ファイナンス勉強会を下記の日程で開催いたします。

日時:2009年7月25日(土) 10:00-12:00
場所:Watertown Free Library :Watertown Savings Bank Meeting Room (1階)
アクセス等はこちら 
http://ne-finance.jugem.jp/?day=20070503

費用:無料

テーマ
First-Time Home BuyerのTax Credit(2009年1月1日から11月30日までに購入、最大$8000まで)についてと物件購入の流れ、
Mortgage BrokerによるMortgageのシステムについて、
家主として物件を賃貸する場合の注意点

プリゼンターはE−Flat Realtyの宮下氏とMortgage brokerの王華氏で、私、尾崎は税金のサポートです。Mortgage
Brokerの王さんは日本に住んだ事もあり流暢な日本語を話されます。

資料はグループのサイトにアップロードいたしました。

あとがき
今回の勉強会 大勢の方々に参加いただいてプリゼンターのお二人も喜んでいます。現実かつ切実な質問が多くあり 予定時間をかなりオーバーしてしまいました。新しい会員も増えました。

 

ozaki * お知らせ * 08:18 * comments(0) * -

第37回ファイナンス勉強会

 
 第37回ファイナンス勉強会を下記の日程で開催します。

日時:2009年6月27日(土) 10:00〜12:00
場所:Watertown Free Library :Watertown Savings Bank Meeting Room (1階)
         アクセス等はこちら
費用:無料

テーマ
第一部
Flex Spending Plan(FSA)の利用
(おまけ:歯列矯正体験)

たいていの雇用主が提供しているFSA.
私は去年初めて利用したのですが
自分の利用できるプランを
きちんと知りたいと思っていたところですので
勉強をかねてお話しできればと思っています。
FSAを利用した事の無い方は体験記として
利用経験者の方は、自分はこうだった!と体験を共有させて頂ければ嬉しいです。

ついでに、興味ある方が非常に少数ながら(現在1名)いらっしゃるので
私の歯列矯正の経緯、保険&FSAの利用、についても簡単に触れようと考えています。
矯正に興味のある方も来て頂ければお役に立てるのではと思います

第二部
証券会社のリタイアメント計算ツールは役に立つのか?
証券会社、ファンド会社がウェ=E 3で提供しているリタイアメント計算ツールの仕組み
について解説します。


毎月いくら貯金するべきとか、毎月いくら貯金した場合は死ぬまでにお金がなくなる

確率は何%だとか、どうやって計算するか、解説します。また、その数字の持つ意味
についても検討します。こういったツールの限界も考えてみる予定です。単純なツー
ルは理解しやすいですが、問題を単純化しすぎているので、そのまま結果を受け止め
るのは問題があります。


mainadmin * お知らせ * 00:38 * comments(0) * -

5月勉強会は中止となりました

 
都合により5月の勉強会は中止とさせて頂きます。
御迷惑をおかけしますが、宜しくお願い致します。
mainadmin * お知らせ * 11:55 * comments(0) * -

第37回ファイナンス勉強会

下記の5月ファイナンス勉強会は
都合により中止となりました。

ご注意下さい!


 第37回ファイナンス勉強会を下記の日程で開催します。

日時:2009年5月23日(土) 10:00〜12:00
場所:Watertown Free Library :Watertown Savings Bank Meeting Room (1階)
         アクセス等はこちら
費用:無料

テーマ
Flex Spending Plan(FSA)の利用
(おまけ:歯列矯正体験)

たいていの雇用主が提供しているFSA.
私は去年初めて利用したのですが
自分の利用できるプランを
きちんと知りたいと思っていたところですので
勉強をかねてお話しできればと思っています。
FSAを利用した事の無い方は体験記として
利用経験者の方は、自分はこうだった!と体験を共有させて頂ければ嬉しいです。

ついでに、興味ある方が非常に少数ながら(現在1名)いらっしゃるので
私の歯列矯正の経緯、保険&FSAの利用、についても簡単に触れようと考えています。
矯正に興味のある方も来て頂ければお役に立てるのではと思います
mainadmin * お知らせ * 11:40 * comments(0) * -

第35回勉強会 報告

 今回は家主体験談ということで、家の住居者探しから、賃貸ユニットの維持管理、修繕、それから税金申告方法などを話しました。

中でも家の修繕の話では、Insulation(断熱材)の話でかなりもりあがりました(特に鈴木さんと)。今年の冬までに断熱材を入れることを考えてい るかたは、Blow-in Celluloseをお勧めいたします。それから、是非、ガス会社などのリベートを利用してください。National Gridなら、1ユニットにつき、最高$2000か総費用の75%までお金が返ってきます。詳しい情報はこちらのサイトから入手することができます。
http://www.masssave.com/customers/index.php

ちなみにInsulationは一般的に、Weatherizationと呼ばれています。

納税の面では、自分でもはっきりとわかっていないところが色々あったので、今回経験者の方からの意見を聞いて、大変勉強になりました。中でも、毎年の Tax申告における、経費、減価償却の扱い方、家の売却時におけるキャピタルゲインと減価償却にかかるTaxについての話が勉強になりました。
mainadmin * 過去の勉強会内容 * 10:03 * comments(0) * -

第36回ファイナンス勉強会


第36回ファイナンス勉強会を下記の通り開催いたします。

日時:2009年4月18日(土) 10:00〜12:00
場所:Watertown Free Library :Watertown Savings Bank Meeting Room (1階)
         アクセス等はこちら
費用:無料

今回のテーマ

アメリカの健康保険のしくみについて
健康保険会社でシステム開発をしていらっしゃる高野さんに解説して頂きます。
アメリカに来て日が浅い方ならば、日本とは異なる保険の仕組みそのものを
基礎から知る良い機会となると思います。
在米期間が長い方にも、自分の保険をを見直す時の視野を広げることができるのでは。

いつもの勉強会よりも、初心者に来て頂きやすい機会だと思いますので
周りに興味がありそうな方がいらっしゃれば是非お誘い合わせの上お越し下さいませ。


以下、高野さんからの案内文です。

高野
UnitedHealth Group, Ingenix

「PCPって何?」「
アメリカの健康保険って複雑でよく分からない」「どうしてこんなに保険料が高いの?」「保険に加入したいのだけれど、日本とぜんぜん違うのでどれを選べば良いのか分からない」などとよく耳にします。期間が限られているアメリカ生活の中でも、アメリカの医療に関わらなくてすむ人は、ごくわずかではないでしょうか?

「お医者さんに見てもらいたいのだけれど、まず何をしたらいいの?」といった素朴な疑問に応えるべく、「アメリカの医療保険がどう成り立っているのか」、「アメリカと日本の保険がどう違うのか」を、アメリカの健康保険会社で働いた経験と知識を活かして皆さんにわかり易くお伝えしたいと思います。

アメリカの保険制度を知ることで、「必要な時だけにお医者さんにかかる」という観点から、「医療保険サービスを上手に利用する」といった新たな保険の利用概念を皆さんと一緒に考えていきたいと思います。

mainadmin * お知らせ * 12:27 * comments(0) * -

第35回ファイナンス勉強会

 第35回ファイナンス勉強会を下記の通り開催いたします。

日時:2009年3月28日(土) 10:00〜12:00
場所:Watertown Free Library :Watertown Savings Bank Meeting Room (1階)
費用:無料

今回のテーマ

第1部 大家体験談

第2部 各自のお金の悩み(?)について、はなしあいます。

会場はこちらです
mainadmin * お知らせ * 11:03 * comments(1) * -

第34回ファイナンス勉強会

第34回ファイナンス勉強会を下記の通り開催いたします。

日時:2009年2月21日(土) 10:00〜12:00
場所:Watertown Free Library :Watertown Savings Bank Meeting Room (1階)
費用:無料

今回のテーマ

第1部 転職の体験談
・転職のきっかけ
・面接
・ベネフィットの簡単な比較
・退職時の留意点
・ビザ関係
・給料
・COBRAの必要性
・FSAの使い切り
・W−2
・転職後の401(k)のRollover
・健康保険
・W-2と税金に関して

第2部 各自のお金の悩み(?)について、はなしあいます。

会場はこちらです
kei * お知らせ * 09:06 * comments(0) * -

第33回ファイナンス勉強会

第33回ファイナンス勉強会を下記の通り開催いたします。

日時:2009年1月31日(土) 1PM〜 3PM
場所:Watertown Free Library (2階 Lucia Mastrangelo Meeting room)
費用:無料

今回のテーマ

第1部 住宅購入体験談
今年10月に住宅を購入した際の経験をお話します。
内容は以下になります。
・オープンハウスのまわり方
・エージェント選び
・弁護士選び
・ホームインスペクション
・頭金やモーゲージ
・クロージングコスト
・保険
・税金
・リファイナンス

第2部 各自のお金の悩み(?)について、はなしあいます。

会場はこちらです

kei * お知らせ * 01:26 * comments(0) * -
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